來(lái)源：高頓 發(fā)布時(shí)間：2018-10-23 16:22 責(zé)編：Miller.sun

為什么要考CFA，對(duì)于金融圈人來(lái)說(shuō)，這根本就不是問(wèn)題，但對(duì)有志于從事金融業(yè)的非金融人，來(lái)說(shuō)這是個(gè)好問(wèn)題。

 
金融圈基層的從業(yè)人員，希望通過(guò)參加CFA考試，取得CFA證書(shū)，來(lái)增加職場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，謀得一份高薪工作，實(shí)現(xiàn)個(gè)人小目標(biāo)。其次，更是懷著一顆遠(yuǎn)大志向得雄心，希望借助CFA證書(shū)的含金量，將自己從金融圈底層業(yè)務(wù)人員，擺脫簡(jiǎn)單重復(fù)，甚至有些乏味枯燥的工作內(nèi)容，朝著更高級(jí)別的管理層努力，成長(zhǎng)為一名中高層的金融管理人員。
 
金融圈外人，也許本身的主觀客觀條件都不錯(cuò)，但金融業(yè)畢竟有屬于自己的獨(dú)特性。金融機(jī)構(gòu)需要在招募員工時(shí)，常常需要應(yīng)聘的員工，具備扎實(shí)的金融理論專業(yè)知識(shí)和經(jīng)得住考驗(yàn)的職業(yè)操守和道德品格。因?yàn)椋鹑跇I(yè)者需要抵御金錢(qián)帶來(lái)的物質(zhì)誘惑，一旦，因個(gè)人原因?qū)е鹿ぷ鞒鲥e(cuò)，不僅會(huì)給目標(biāo)客戶造成物質(zhì)損失，更有可能給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)不可知的金融風(fēng)險(xiǎn)。
 
CFA，作為一項(xiàng)擁有半個(gè)多世紀(jì)歷史積淀的金融證書(shū)，憑借多年來(lái)在金融領(lǐng)域的專注度和實(shí)用性，成為金融圈內(nèi)外人共同的追求。尤其，在當(dāng)下，中美貿(mào)易摩擦，世界經(jīng)濟(jì)處在非常不明朗的背景下，持有CFA證書(shū)的高級(jí)金融人才，越來(lái)越受到國(guó)家的重視，未來(lái)的發(fā)展前景，非?？春?。
 
于是，出現(xiàn)很多人報(bào)名參加CFA考試的情況。據(jù)高頓CFA研究院的消息，最近幾年中國(guó)大陸報(bào)名參加CFA考試的人數(shù)，呈現(xiàn)不斷增長(zhǎng)的趨勢(shì)。通過(guò)CFA考試，取得CFA證書(shū)的人也呈增多的趨勢(shì)。據(jù)不完全的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，顯示目前中國(guó)大陸持有CFA證書(shū)的人數(shù)，已經(jīng)超過(guò)6000人。
 
CFA考試分為CFA1級(jí)、CFA2級(jí)、CFA3級(jí)，三個(gè)不同的級(jí)別，考試科目涵蓋金融領(lǐng)域的大部分知識(shí)，包括道德與職業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)、定量分析、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、公司理財(cái)、投資組合管理、權(quán)益投資、固定收益投資、衍生工具、其他類投資等十門(mén)。但是隨著金融科技的迅猛發(fā)展，金融業(yè)無(wú)論是在產(chǎn)品業(yè)態(tài)還是管理方式和經(jīng)營(yíng)理念上，均發(fā)生巨大的變化，為更好的適應(yīng)金融業(yè)的新變化，培養(yǎng)能夠掌握現(xiàn)代金融科技的金融人才，從2019年起，CFA考試將新增Financial（金融科技）。
 
CFA1級(jí)考試相對(duì)來(lái)說(shuō)，困難度不是特別高，一般考生，在做好以下幾個(gè)科目的復(fù)習(xí)，通過(guò)CFA1級(jí)的幾率會(huì)大大提高。
 
1、道德與專業(yè)準(zhǔn)則
道德與專業(yè)準(zhǔn)則，在CFA一級(jí)考試中占比高達(dá)25%。道德與專業(yè)準(zhǔn)則的題目，多以案例分析的形式出現(xiàn)，需要考生對(duì)道德與專業(yè)準(zhǔn)則的所有規(guī)則，做到理解透徹，活學(xué)活用。將理論知識(shí)與金融業(yè)實(shí)際情況相結(jié)合，通過(guò)高頓財(cái)經(jīng)提供的免費(fèi)學(xué)習(xí)資料，多做題，查缺補(bǔ)漏，補(bǔ)齊知識(shí)短板，增大通過(guò)考試的幾率。
 
2、財(cái)務(wù)報(bào)表及分析
財(cái)務(wù)報(bào)表及分析，無(wú)論金融從業(yè)人員，還是金融圈外人士，都是比較頭疼的一門(mén)課。首先，考生需要具備基本的財(cái)務(wù)報(bào)表相關(guān)基礎(chǔ)知識(shí)。其次，在具備基本財(cái)務(wù)報(bào)表知識(shí)后，可以從高頓財(cái)經(jīng)等網(wǎng)上下載真實(shí)的財(cái)務(wù)報(bào)表，若有其他正規(guī)合法的途徑獲得財(cái)務(wù)報(bào)表更好，可以對(duì)照講述財(cái)報(bào)具體部分的知識(shí)，增加對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表的具體感知。最后，要掌握科學(xué)合理的方法，重視每一個(gè)知識(shí)點(diǎn)的復(fù)習(xí)，通過(guò)不斷地做題來(lái)鞏固加深理解，而資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表和利潤(rùn)表，則是必考之考點(diǎn)，需要特別留意。
 
在通過(guò)CFA1級(jí)考試，取得資格證書(shū)固然的非常開(kāi)心，也算是對(duì)自己一段時(shí)間和精力付出的最好回報(bào)。但是，隨著CFA1級(jí)證書(shū)，持證人越來(lái)越多，顯然CFA1級(jí)證書(shū)在某種程度上，不能百分百保證，能獲得想要的崗位?，F(xiàn)實(shí)是很多大型金融機(jī)構(gòu)崗位的競(jìng)爭(zhēng)，依然非常的激烈。而報(bào)考更高級(jí)別的CFA2級(jí)、CFA3級(jí)，成為提高競(jìng)爭(zhēng)力，獲得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的很好的方法。
 
在付出一番艱苦努力之后，終于從CFA1級(jí)跨越到CFA2級(jí)、CFA3級(jí)。在這之后，帶來(lái)的變化是顯然非常明顯的。
 
1、就業(yè)
較之于之前CFA1級(jí)，成為CFA2、CFA3級(jí)級(jí)持證人，在就業(yè)時(shí)，能夠獲得更多的關(guān)注，收到目標(biāo)企業(yè)發(fā)出的主動(dòng)邀請(qǐng)。在這其中，不乏世界和中國(guó)大型金融機(jī)構(gòu)，以及從金融圈到其他非金融業(yè)的五百?gòu)?qiáng)企業(yè)。提供的跨越更廣的行業(yè)范圍，層次更高的管理層職位。其結(jié)果，就是讓個(gè)人有機(jī)會(huì)在更高的舞臺(tái)上，充分發(fā)揮自己的才華，實(shí)現(xiàn)個(gè)人價(jià)值與社會(huì)價(jià)值的有機(jī)統(tǒng)一。
 
2、廣泛的社會(huì)人脈
任何一個(gè)行業(yè)，站在行業(yè)頂尖的人數(shù)，總是少之又少。當(dāng)成為CFA2級(jí)、CFA3級(jí)持證人，進(jìn)入大型企業(yè)成長(zhǎng)為中高層以上的管理人員，便有機(jī)會(huì)接觸到行業(yè)內(nèi)的領(lǐng)軍人物。與行業(yè)大牛近距離接觸，除了能汲取到各種有益的營(yíng)養(yǎng)，學(xué)習(xí)到自己欠缺的知識(shí)，更重要的是，可以有機(jī)會(huì)與領(lǐng)軍人物結(jié)為朋友，積累更廣泛的人脈，為將來(lái)的職業(yè)發(fā)展提供某種程度上的有利幫助。
 
3、更加立體的認(rèn)知
當(dāng)在工作中遇到困難時(shí)，可以快速?gòu)哪X海中調(diào)出相關(guān)的金融理論知識(shí)，來(lái)解決眼前的困難。其次，在工作和生活中遇到的各種金融現(xiàn)象，可以通過(guò)CFA知識(shí)將其串聯(lián)起來(lái)，運(yùn)用不同銀行、證券、基金、信托等不同板塊的知識(shí)，闡述其發(fā)生的原因，將日融入到個(gè)人豐富立體的金融知識(shí)體系中，活學(xué)活用，久而久之，提高對(duì)金融業(yè)認(rèn)知的深度，增加金融敏感度，可以更好的防范金融風(fēng)險(xiǎn)。
 
4、獲得別人信賴
CFA協(xié)會(huì)為全球培養(yǎng)了眾多金融人才，也成為全球金融投資界道德與專業(yè)準(zhǔn)則的制定者，有著全球投資界黃金標(biāo)準(zhǔn)的說(shuō)法，也被譽(yù)為進(jìn)軍華爾街的入場(chǎng)券。個(gè)人價(jià)值的體現(xiàn)，除了能夠在崗位上，為公司和社會(huì)創(chuàng)造財(cái)富的多寡，更體現(xiàn)在個(gè)人工作能夠獲得社會(huì)認(rèn)可和信賴，這中心理上的成就感，有時(shí)來(lái)的比物質(zhì)上的成就感更為強(qiáng)烈。
 
從CFA1級(jí)到CFA2級(jí)、CFA3級(jí)，表面上雖然僅是一個(gè)數(shù)字的變化，但其背后蘊(yùn)藏的機(jī)會(huì)和價(jià)值，顯然是難以用數(shù)字衡量的。如古人言“梅花香自苦寒來(lái)”，個(gè)中的酸甜苦辣，只有自己額能夠體會(huì)，難以為外人說(shuō)。
 
高頓財(cái)經(jīng)研究院中心老師表示，“從近日人民日?qǐng)?bào)連續(xù)發(fā)文呼吁大力培養(yǎng)金融人才，到一行兩會(huì)發(fā)聲，要防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，穩(wěn)定金融形式，便可以看出，國(guó)家對(duì)金融行業(yè)的重視。且，隨著金融科技的發(fā)展，未來(lái)的金融業(yè)，尤其需要既具備金融理論知識(shí)，又具備實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)和技能的高級(jí)金融人才，CFA持證人，已經(jīng)被多政府，納入人才招攬計(jì)劃的方案內(nèi)。”

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