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去年平均水平達(dá)9.3%今年或?qū)⒓哟髾?quán)益類投資
牛市來(lái)襲，資本市場(chǎng)的運(yùn)營(yíng)良好為企業(yè)年金的增值創(chuàng)造了有利條件。人社部近日發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，去年企業(yè)年金基金加權(quán)平均投資收益率數(shù)字創(chuàng)下了近7年來(lái)的新高，達(dá)到9.3%。記者了解到，今年以來(lái)企業(yè)年金大舉布局A股，收益率隨之水漲船高，平安養(yǎng)老保險(xiǎn)公司內(nèi)部數(shù)據(jù)顯示，其一季度權(quán)益類組合整體年化收益率已超過(guò)24.73%。
平安養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司總經(jīng)理高菁指出，按照保險(xiǎn)業(yè)新“國(guó)十條”的規(guī)劃，2015年個(gè)人稅收遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)和個(gè)人稅收優(yōu)惠型健康保險(xiǎn)政策都有望出臺(tái)，預(yù)計(jì)在3~5年的時(shí)間內(nèi)都能形成千億元的市場(chǎng)，覆蓋超億人群。
紅火股市帶動(dòng)收益暴增
人社部近日發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，去年企業(yè)年金基金加權(quán)平均投資收益率數(shù)字創(chuàng)下了近7年來(lái)的新高，達(dá)9.3%。證監(jiān)會(huì)上周公布的數(shù)據(jù)顯示，截至2014年年底，基金管理公司、證券公司受托管理全國(guó)社?；?、企業(yè)年金的規(guī)模合計(jì)1.01萬(wàn)億元，受托管理規(guī)模分別占全國(guó)社?；饳?quán)益總額、企業(yè)年金累計(jì)規(guī)模的比例約44%和48%。全國(guó)社?；鹱?001年以來(lái)的年均投資收益率達(dá)8.36%，企業(yè)年金自2007年以來(lái)的年均投資收益率達(dá)7.87%。
事實(shí)上，企業(yè)年金投資一般都極為穩(wěn)健，但是去年以來(lái)股票市場(chǎng)的紅火明顯拉高了企業(yè)年金的整體收益率。人社部此前公布的數(shù)據(jù)顯示，2014年末企業(yè)年金基金投資管理資產(chǎn)從2013年末的5783.6億元增加至7402.86億元，漲幅為28%。更為令人矚目的是，2014年企業(yè)年金基金加權(quán)平均收益率為9.3%，是2013年3.67%的2.5倍。
本報(bào)從企業(yè)年金市場(chǎng)規(guī)模*5的投管人平安養(yǎng)老獲得的內(nèi)部數(shù)據(jù)顯示，截至3月31日，平安養(yǎng)老權(quán)益類組合整體收益率達(dá)到6.10%，年化收益率超過(guò)24.73%，其中71個(gè)組合收益率超過(guò)8.0%，個(gè)別賬戶更是超過(guò)10.0%。
職業(yè)年金入場(chǎng)或助力資本市場(chǎng)
上周國(guó)務(wù)院頒布的《機(jī)關(guān)事業(yè)單位職業(yè)年金辦法》再促我國(guó)養(yǎng)老制度“并軌”。有機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)，按照目前全國(guó)機(jī)關(guān)和事業(yè)單位每月平均工資3000元計(jì)算，每年職業(yè)年金的繳費(fèi)規(guī)模在1100億元左右。不過(guò)業(yè)內(nèi)人士透露，職業(yè)年金也將實(shí)行市場(chǎng)化的投資運(yùn)營(yíng)，不過(guò)具體規(guī)定尚未出臺(tái)。
專業(yè)人士介紹，截至2014年底，保險(xiǎn)公司受托管理的年金資產(chǎn)市場(chǎng)份額超過(guò)50%；基金公司市場(chǎng)份額近年來(lái)逐步下降，占比不到38%，未來(lái)保險(xiǎn)行業(yè)的優(yōu)勢(shì)可能還將進(jìn)一步擴(kuò)大。
政策紅利來(lái)襲養(yǎng)老險(xiǎn)市場(chǎng)掘金
國(guó)內(nèi)建立了三大支柱養(yǎng)老保障體系，包括強(qiáng)制性的社會(huì)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、商業(yè)補(bǔ)充性的企業(yè)年金和個(gè)人年金。其中商業(yè)年金保險(xiǎn)是未來(lái)發(fā)展的重點(diǎn)。
業(yè)內(nèi)人士初步預(yù)計(jì)，未來(lái)五年，商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)的市場(chǎng)規(guī)模將超過(guò)3萬(wàn)億元。其中，2014年末基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金結(jié)余3.5萬(wàn)億元，假如釋放三分之一規(guī)模，進(jìn)入市場(chǎng)化投資管理，將有1萬(wàn)億元以上的規(guī)模；2014年企業(yè)年金累積基金達(dá)7600多億元，預(yù)計(jì)未來(lái)每年有1000億元的增量；隨著職業(yè)年金“破冰”，假設(shè)三年內(nèi)機(jī)關(guān)事業(yè)單位年金制度逐步建立完畢，規(guī)模將達(dá)到1500億元。
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