“新金融的誕生一定是傳統(tǒng)金融基因與新經(jīng)濟(jì)基因的融合，并賦予信用管理和風(fēng)險(xiǎn)管理以新的內(nèi)涵。因此，監(jiān)管會(huì)滯后，失靈，但絕不能缺席。面對(duì)新金融，監(jiān)管不能猶疑，更不能放任。”中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)洪磊表示。
洪磊介紹說(shuō)，近兩年來(lái)，資產(chǎn)管理尤其是私募基金發(fā)展迅速，截至今年11月底，基金公司、子公司、證券公司、期貨公司、私募基金管理機(jī)構(gòu)管理的資產(chǎn)規(guī)模已經(jīng)達(dá)到34.55萬(wàn)億元，較2014年年底增長(zhǎng)了68.5%，其中私募機(jī)構(gòu)管理的私募基金規(guī)模達(dá)到4.96萬(wàn)億元，較2014年末增長(zhǎng)了133.1%，已登記私募基金管理人23705家，管理基金23671只，私募基金行業(yè)從業(yè)人員達(dá)到43.09萬(wàn)人。與私募業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展相比，私募監(jiān)管有所滯后，違規(guī)募集成為私募基金亂象之源。
對(duì)此，洪磊表示，作為自律組織的行業(yè)協(xié)會(huì)必須主動(dòng)作為，通過(guò)自律公約等適當(dāng)方式[*{c}*]行業(yè)規(guī)范發(fā)展。中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)正在推出若干自律措施。
一是擬推出《私募投資基金募集行為管理辦法》，明確私募基金募集主體的資格，明確私募基金管理人在委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集基金時(shí)，必須承擔(dān)特定的投資者適當(dāng)性管理責(zé)任。
二是擬推出《私募投資基金合同指引》，強(qiáng)化持有人大會(huì)和常設(shè)機(jī)構(gòu)在遴選基金投資顧問(wèn)中的作用，提升投資人在基金治理中的地位，對(duì)契約型、合伙型與公司型私募基金提出了差異化的自律要求。
三是擬推出《私募投資基金信息披露管理辦法》，辦法要求私募基金管理人至少每季度向投資者披露一次信息，其中募集規(guī)模達(dá)到5000萬(wàn)元以上的私募基金管理人至少每個(gè)月披露一次信息。
四是擬推出《私募基金管理人內(nèi)部控制指引》，強(qiáng)化高級(jí)管理人員在內(nèi)部控制機(jī)制中所富負(fù)有的責(zé)任，要求私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立起合法合規(guī)的經(jīng)營(yíng)理念及制度文化，建立健全職責(zé)要求，保證職業(yè)操守和專業(yè)勝任，為事后自律執(zhí)法提供可靠的依據(jù)。
五是擬推出《私募基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》，以保護(hù)投資人利益優(yōu)先為核心原則，明確了募集人對(duì)投資者負(fù)有完整的受托義務(wù)，承擔(dān)由此產(chǎn)生的民事責(zé)任，如投資人利益受損將向募集人進(jìn)行追查。除此之外，在募集職能和投資職能相分離時(shí)，募集人和投資顧問(wèn)分別承擔(dān)與募集相關(guān)的責(zé)任。
六是擬推出《私募投資基金托管與外包規(guī)范》，目前私募基金沒(méi)有強(qiáng)制性的托管制度安排，基金資產(chǎn)的運(yùn)用存在一定的道德風(fēng)險(xiǎn)，托管規(guī)范將明確無(wú)托管時(shí)基金管理人必須盡到民事和風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)，擅盡資產(chǎn)安全職責(zé)，有托管時(shí)應(yīng)當(dāng)保證基金資產(chǎn)在托管賬戶下封閉運(yùn)營(yíng)，托管人應(yīng)對(duì)基金資產(chǎn)的投向和資金的劃轉(zhuǎn)行為履行調(diào)查義務(wù)，保證資產(chǎn)的運(yùn)用符合合同約定和投資人的利益。