這些人明白擁有公司現(xiàn)金管理是最微妙的平衡行為嗎?我們所擁有的全部現(xiàn)金就像空氣一樣的珍貴，能開(kāi)出支票也并不意味著花錢能夠大手大腳。
　　現(xiàn)金不僅是王牌，它更像空氣，離了它沒(méi)人能夠生存下去。
　　我記得我曾去找公司的會(huì)計(jì)，并對(duì)她說(shuō)：“今年公司效益不錯(cuò)!我們賺了一大筆錢，對(duì)吧?但是，所有的現(xiàn)金又在哪呢?”會(huì)計(jì)回答說(shuō)：“好吧，這些財(cái)務(wù)報(bào)告記錄了公司在過(guò)去一年的動(dòng)態(tài)，但我們現(xiàn)在賬面上確實(shí)沒(méi)有現(xiàn)金，而且實(shí)際上，本周五我們還需要600000美元。”
　　我知道怎樣去讀財(cái)務(wù)報(bào)告，并且我的MBA大腦已經(jīng)變得在聽(tīng)取別人的話語(yǔ)時(shí)候?qū)ΜF(xiàn)金變得格外注意。事實(shí)上，我其實(shí)知道公司的現(xiàn)金耗盡了，但因?yàn)槲也幌肴ソ鉀Q這個(gè)問(wèn)題，所以我一直刻意避開(kāi)它。這一切一直持續(xù)到它以上六位數(shù)的形式出現(xiàn)來(lái)報(bào)復(fù)我對(duì)它的忽視，當(dāng)時(shí)我就立刻開(kāi)始胃痛了。所以，不要忽視你的現(xiàn)金流，以下這些就是我從那艱難的經(jīng)歷中所學(xué)習(xí)到的教訓(xùn)：
　　1、永遠(yuǎn)清楚你賬戶里的現(xiàn)金額有多少。
　　2、用你現(xiàn)金賬戶中的額數(shù)減去郵箱中所陳列的各種待支付項(xiàng)目。這就代表著裝有現(xiàn)金或是支票的信封正在通過(guò)一位可愛(ài)的郵遞員傳遞到它們正確主人的手中。
　　3、算出你的資金消耗率。這是你每個(gè)月維持公司運(yùn)轉(zhuǎn)所需要的花費(fèi)。盡你所能將這些金額降到最低，并在日歷上對(duì)這些數(shù)字進(jìn)行標(biāo)示。
　　4、當(dāng)你覺(jué)得客戶的支付期要到了時(shí)，千萬(wàn)不要假設(shè)客戶正在向你的賬戶打款。為該到賬的收入增加至少為期兩周的緩沖期。
　　5、如果可以，在創(chuàng)辦企業(yè)時(shí)選擇免息投資，當(dāng)可能的時(shí)候，當(dāng)可能的時(shí)候，努力將其實(shí)現(xiàn)有機(jī)增長(zhǎng)。
　　6、如果你必須借入資金的話，爭(zhēng)取與借款方的某位決策者就你的材料進(jìn)行面對(duì)面的交談。某一天，你或許要依賴這段良好的關(guān)系。
　　7、事無(wú)巨細(xì)。盡量延展你的錢的使用時(shí)間，只要可以就一定要堅(jiān)持下去。
　　8、無(wú)論何時(shí)，只要可以，請(qǐng)求客戶支付預(yù)付款和定金，然后用這筆錢來(lái)打造你的企業(yè)。
　　9、當(dāng)你身處現(xiàn)金危機(jī)時(shí)，資產(chǎn)負(fù)債表就什么都不是了，而當(dāng)現(xiàn)金耗盡時(shí)，損益表可以被稱作是虛構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。度量公司的健康狀況時(shí)，不要將財(cái)務(wù)報(bào)告看做是*10的途徑。你需要轉(zhuǎn)過(guò)頭看看公司的現(xiàn)金情況，并且經(jīng)常查看。
　　10、現(xiàn)金就像是潮汐：它來(lái)了又走，走了又來(lái)。當(dāng)出現(xiàn)現(xiàn)金短缺時(shí)不要驚慌，但是同時(shí)又要知曉怎樣以及何時(shí)它將會(huì)變得充足。面對(duì)現(xiàn)金流的問(wèn)題，永遠(yuǎn)要做一名保守者。當(dāng)超出你控制范圍的力量使得現(xiàn)金回流比平時(shí)需要花費(fèi)更多的時(shí)間時(shí)，也許這一個(gè)月都很困難。
　　因?yàn)楝F(xiàn)金流是一個(gè)非常具有隱私性的話題，所以很少會(huì)公開(kāi)談及它。但是它卻是觸及幾乎每一位企業(yè)家內(nèi)心深處的問(wèn)題，特別是對(duì)于那些可能已經(jīng)體會(huì)過(guò)現(xiàn)金流斷裂所帶來(lái)的痛苦的企業(yè)家而言。我希望每個(gè)人都不要有如此痛苦的經(jīng)歷。
　　高頓網(wǎng)校溫馨提示：高頓網(wǎng)校為您提供權(quán)威、專業(yè)的初級(jí)實(shí)務(wù)、高級(jí)實(shí)務(wù)、稅務(wù)處理、技能拓展、全面會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)等資訊。在線會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)試題，每天免費(fèi)直播上課，更多精品網(wǎng)課免費(fèi)試聽(tīng)。高頓網(wǎng)校會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)頻道為大家提供大量的會(huì)計(jì)入門基礎(chǔ)知識(shí)，對(duì)會(huì)計(jì)從業(yè)人員非常有參考價(jià)值。
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