溫馨提示：銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試新版證書是人力資源社會保障部與銀監(jiān)會共同監(jiān)制，中國銀行業(yè)協(xié)會用印的證書。老版證書與新版證書具有相同的使用效力，統(tǒng)一納入證書管理體系，均可通過繼續(xù)教育及證書年檢保持證書的有效性。
 

　　中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實(shí)務(wù)科目（個(gè)人理財(cái)專業(yè)）考試大綱


　　考試目的
　　通過本科目考試，測查應(yīng)考人員對個(gè)人理財(cái)基本知識和技能的掌握程度，包括測查對銀行理財(cái)產(chǎn)品、銀行代理理財(cái)產(chǎn)品、理財(cái)業(yè)務(wù)管理及風(fēng)險(xiǎn)管理等專業(yè)知識技能的運(yùn)用；測查應(yīng)考人員對個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)，職業(yè)道德的掌握程度，綜合運(yùn)用本科目知識技能，合法、合規(guī)地做好個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。
 
　　考試內(nèi)容
　　一、銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)
　　（一）銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類；
　　（二）國內(nèi)外銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和特點(diǎn)；
　　（三）銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素；
　?。ㄋ模┿y行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定位。
 
　　二、銀行個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)
　　（一）銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)原理與方法；
　?。ǘ├碡?cái)客戶觀念、行為與風(fēng)險(xiǎn)屬性分析。
 
　　三、金融市場
　?。ㄒ唬┙鹑谑袌龉δ堋⒎诸惣鞍l(fā)展；
　?。ǘ┴泿攀袌黾捌湓趥€(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；
　?。ㄈ┵Y本市場及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；
　?。ㄋ模┙鹑谘苌肥袌黾捌湓趥€(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；
　?。ㄎ澹┩鈪R市場及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；
　　（六）保險(xiǎn)市場及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；
　　（七）貴金屬及其他投資市場在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；
 
　　四、銀行理財(cái)產(chǎn)品
　?。ㄒ唬┿y行理財(cái)產(chǎn)品市場發(fā)展；
　　（二）銀行理財(cái)產(chǎn)品要素；
　　（三）銀行理財(cái)產(chǎn)品分類和特點(diǎn)。
 
　　五、銀行代理理財(cái)產(chǎn)品
　　（一）銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售基本原則；
　　（二）基金的分類和特點(diǎn)；
　?。ㄈ┍ｋU(xiǎn)產(chǎn)品及其特點(diǎn)；
　?。ㄋ模﹪鴤N類和特點(diǎn)；
　?。ㄎ澹┬磐挟a(chǎn)品及其特點(diǎn)；
　?。S金產(chǎn)品及其特點(diǎn)。
 
　　六、理財(cái)顧問服務(wù)
　?。ㄒ唬├碡?cái)顧問服務(wù)特點(diǎn)及流程；
　　（二）客戶分析的內(nèi)容和方法；
　　（三）財(cái)務(wù)規(guī)劃的種類及方法。
 
　　七、相關(guān)法律法規(guī)
　　（一）相關(guān)法律：中華人民共和國民法通則、中華人民共和國合同法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國證券法、中華人民共和國證券投資基金法、中華人民共和國保險(xiǎn)法、中華人民共和國信托法、中華人民共和國個(gè)人所得稅法、中華人民共和國物權(quán)法等；
　?。ǘ┫嚓P(guān)行政法規(guī)：中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例、期貨交易管理?xiàng)l例；
　　（三）相關(guān)部門規(guī)章及解釋：商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法、證券投資基金銷售管理辦法、保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法、關(guān)于規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知、個(gè)人外匯管理辦法、個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則等。
 
　　八、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理
　　（一）個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本條件、政策限制和法律責(zé)任；
　?。ǘ﹤€(gè)人理財(cái)資金使用管理；
　?。ㄈ﹤€(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)流程管理；
　?。ㄋ模├碡?cái)產(chǎn)品合規(guī)性管理案例。
 
　　九、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
　?。ㄒ唬﹤€(gè)人理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)及評估方法；
　?。ǘ┥虡I(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其管理：產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理、銷售風(fēng)險(xiǎn)管理、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理。
 
　　十、職業(yè)道德和投資者教育
　?。ㄒ唬﹤€(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的從業(yè)資格；
　?。ǘ﹤€(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的職業(yè)道德；
　?。ㄈ﹤€(gè)人理財(cái)投資者教育。
 
　　如本考試教材內(nèi)容與*7頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以*7頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。
　　本考試大綱和考試教材是2014年及以后一個(gè)時(shí)期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。
 
　　高頓網(wǎng)校小編贈言：誰虛度年華，青春就要裉色，生命就會拋棄他們。——雨果
 


 
掃一掃微信，*9時(shí)間獲取考試報(bào)名時(shí)間和考試時(shí)間提醒
 高頓網(wǎng)校特別提醒：已經(jīng)報(bào)名2014年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試的考生可按照復(fù)習(xí)計(jì)劃有效進(jìn)行！另外，高頓網(wǎng)校2014年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導(dǎo)高清課程、高頓題庫已經(jīng)開通，通過針對性地講解、訓(xùn)練、答疑，對學(xué)習(xí)過程進(jìn)行全程跟蹤、分析、指導(dǎo)，可以幫助考生全面提升備考效果。
　　報(bào)考指南：銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試報(bào)考指南 
　　高頓題庫：2014銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試免費(fèi)題庫
　　考前沖刺：銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試試題   考試輔導(dǎo)
　　高清網(wǎng)課：銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試高清網(wǎng)課