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　　2014年銀行職業(yè)資格考試《個(gè)人貸款》考試大綱

　　中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實(shí)務(wù)科目（個(gè)人貸款專業(yè)）考試大綱
 
　　考試目的
　　通過本科目考試，測查應(yīng)試人員運(yùn)用銀行個(gè)人貸款業(yè)務(wù)相關(guān)知識(shí)，包括個(gè)人貸款基礎(chǔ)知識(shí)，營銷策略和方法，不同個(gè)人貸款產(chǎn)品的貸款要素、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)管理，個(gè)人征信系統(tǒng)的管理和應(yīng)用，以及個(gè)人貸款的相關(guān)法律法規(guī)等，處理銀行個(gè)人貸款相關(guān)業(yè)務(wù)的能力。
 
　　考試內(nèi)容
　　一、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)
　?。ㄒ唬┱莆諅€(gè)人貸款的性質(zhì)和發(fā)展；
　?。ǘ┱莆諅€(gè)人貸款產(chǎn)品的種類和要素。
 
　　二、個(gè)人貸款營銷
　　（一）個(gè)人貸款目標(biāo)市場分析和客戶定位；
　?。ǘ﹤€(gè)人貸款營銷渠道、營銷組織和營銷方法。
 
　　三、個(gè)人貸款管理
　?。ㄒ唬﹤€(gè)人貸款管理原則與貸款流程；
　?。ǘ﹤€(gè)人貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理；
　?。ㄈ﹤€(gè)人貸款業(yè)務(wù)共性風(fēng)險(xiǎn)及控制措施。
 
　　四、個(gè)人住房貸款
　　（一）個(gè)人住房貸款的分類和要素；
　?。ǘ﹤€(gè)人住房貸款的貸款流程；
　　（三）個(gè)人住房貸款風(fēng)險(xiǎn)管理；
　　（四）公積金個(gè)人住房貸款的要素和操作流程。
 
　　五、個(gè)人消費(fèi)貸款
　?。ㄒ唬﹤€(gè)人汽車貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理；
　?。ǘ﹤€(gè)人教育貸款的分類、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理；
　　（三）其他個(gè)人消費(fèi)貸款的相關(guān)要素。
 
　　六、個(gè)人經(jīng)營性貸款
　?。ㄒ唬﹤€(gè)人商用房貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理；
　?。ǘ﹤€(gè)人經(jīng)營貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理；
　?。ㄈ┺r(nóng)戶貸款的要素和貸款流程；
　?。ㄋ模┫聧徥I(yè)小額擔(dān)保貸款的相關(guān)要素。
 
　　七、其他個(gè)人貸款
　　（一）個(gè)人抵押授信貸款的要素和操作流程；
　　（二）個(gè)人質(zhì)押貸款的要素和操作流程；
　?。ㄈ﹤€(gè)人信用貸款的要素和操作流程。
 
　　八、個(gè)人征信系統(tǒng)
　　（一）個(gè)人征信系統(tǒng)的內(nèi)容；
　?。ǘ﹤€(gè)人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用。
 
　　附錄
　　一、個(gè)人貸款的相關(guān)法律
　?。ㄒ唬吨腥A人民共和國民法通則》
　?。ǘ吨腥A人民共和國合同法》
　　（三）《中華人民共和國擔(dān)保法》
　?。ㄋ模吨腥A人民共和國物權(quán)法》
　?。ㄎ澹顿J款通則》
 
　　二、個(gè)人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)
　?。ㄒ唬镀囐J款管理辦法》
　　（二）《個(gè)人貸款管理暫行辦法》
　?。ㄈ┡c個(gè)人住房貸款相關(guān)的政策和法規(guī)
　?。ㄋ模┡c個(gè)人教育貸款相關(guān)的政策和法規(guī)
　?。ㄎ澹┡c下崗失業(yè)貸款相關(guān)的政策和法規(guī)
　?。掇r(nóng)戶貸款管理辦法》
　?。ㄆ撸墩餍艠I(yè)管理?xiàng)l例》
 
　　如本考試教材內(nèi)容與*7頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以*7頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。
 
　　本考試大綱和考試教材是2014年及以后一個(gè)時(shí)期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。

 
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