通過(guò)本科目考試,測(cè)查應(yīng)試人員運(yùn)用銀行公司信貸業(yè)務(wù)相關(guān)知識(shí),包括公司信貸基礎(chǔ)知識(shí)、營(yíng)銷策略和方法,公司信貸操作流程、分析方法和管理要求,以及公司信貸相關(guān)法律法規(guī)等,處理銀行公司信貸相關(guān)業(yè)務(wù)的能力。 考試內(nèi)容
一、公司信貸原理與方法
?。ㄒ唬┕拘刨J的要素和種類;
?。ǘ┕拘刨J理論的發(fā)展及信貸資金的運(yùn)動(dòng)過(guò)程;
?。ㄈ┕拘刨J管理的原則、流程和組織架構(gòu)。
二、公司信貸營(yíng)銷
(一)公司信貸目標(biāo)市場(chǎng)分析和市場(chǎng)定位;
(二)公司信貸的營(yíng)銷策略和營(yíng)銷管理。
三、貸款申請(qǐng)受理和貸前調(diào)查
?。ㄒ唬┙杩钊藨?yīng)具備的資格和基本條件;
?。ǘ┟嬲勗L問(wèn)的內(nèi)容、方式及內(nèi)部意見(jiàn)反饋的步驟;
?。ㄈ┵J前調(diào)查的方法和內(nèi)容;
?。ㄋ模┵J前調(diào)查報(bào)告的內(nèi)容要求。
四、貸款環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)分析
?。ㄒ唬﹪?guó)別風(fēng)險(xiǎn)和區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)分析的方法和內(nèi)容;
?。ǘ┬袠I(yè)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生原因和分析方法。
五、借款需求分析
?。ㄒ唬┙杩钚枨蟮挠绊懸蛩?;
?。ǘ┙杩钚枨蠓治龅膬?nèi)容;
?。ㄈ┙杩钚枨笈c負(fù)債結(jié)構(gòu)的關(guān)系。
六、客戶分析
?。ㄒ唬┛蛻羝焚|(zhì)分析的內(nèi)容和方法;
?。ǘ┛蛻糌?cái)務(wù)分析的內(nèi)容和方法;
?。ㄈ┛蛻粜庞迷u(píng)級(jí)的因素、方法和程序。
七、貸款項(xiàng)目評(píng)估
(一)項(xiàng)目評(píng)估的內(nèi)容和要求;
?。ǘ╉?xiàng)目非財(cái)務(wù)分析的基本內(nèi)容;
?。ㄈ╉?xiàng)目財(cái)務(wù)分析的基本內(nèi)容和方法。
八、貸款擔(dān)保
?。ㄒ唬┵J款擔(dān)保的分類和范圍;
?。ǘ┵J款保證人的資格和條件,保證貸款的風(fēng)險(xiǎn)防范;
?。ㄈ┵J款抵押的設(shè)定條件和風(fēng)險(xiǎn)防范;
?。ㄋ模┵J款質(zhì)押的設(shè)定條件和風(fēng)險(xiǎn)防范。
九、貸款審批
?。ㄒ唬┵J款審批的原則;
(二)貸款審查事項(xiàng)及審批要素;
?。ㄈ┦谛蓬~度的決定因素和確定流程。
十、貸款合同與發(fā)放支付
(一)貸款合同的簽訂流程和管理要點(diǎn);
?。ǘ┵J放分控的操作要點(diǎn),貸款發(fā)放的原則和條件;
?。ㄈ┵J款支付的分類和操作要點(diǎn)。
十一、貸后管理
(一)對(duì)借款人經(jīng)營(yíng)狀況、管理狀況、財(cái)務(wù)狀況、還款賬戶以及與銀行往來(lái)情況的監(jiān)控;
?。ǘ┍WC人管理、抵(質(zhì))押品管理以及擔(dān)保的補(bǔ)充機(jī)制;
(三)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的程序、方法、指標(biāo)體系和處置;
?。ㄋ模┵J款提前還款和展期處理;
(五)檔案管理的原則和要求。
十二、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類與貸款損失準(zhǔn)備金的計(jì)提
?。ㄒ唬┵J款風(fēng)險(xiǎn)分類的標(biāo)準(zhǔn);
?。ǘ┵J款風(fēng)險(xiǎn)分類的方法和步驟;
?。ㄈ┵J款損失準(zhǔn)備金的種類、計(jì)提原則和計(jì)提方法。
十三、不良貸款管理
?。ㄒ唬┎涣假J款的成因;
?。ǘ┎涣假J款的處置方式。 附錄
?。ㄒ唬顿J款通則》(中國(guó)人民銀行1996年6月28日)
?。ǘ渡虡I(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007年第12號(hào))
?。ㄈ渡虡I(yè)銀行授信工作盡職指引》(銀監(jiān)發(fā)[2004]51號(hào))
?。ㄋ模顿J款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》(銀監(jiān)發(fā)[2007]54號(hào))
?。ㄎ澹躲y團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引(修訂)》(銀監(jiān)發(fā)[2011]85號(hào))
?。豆潭ㄙY產(chǎn)貸款管理暫行辦法》(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2009年第2號(hào))
?。ㄆ撸俄?xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》(銀監(jiān)發(fā)[2009]71號(hào))
?。ò耍读鲃?dòng)資金貸款管理暫行辦法》(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2010年第1號(hào))
?。ň牛渡虡I(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)發(fā)[2012]1號(hào))
(十)《綠色信貸指引》(銀監(jiān)發(fā)[2012]4號(hào))
?。ㄊ唬督鹑谄髽I(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》(財(cái)金[2012]6號(hào))
?。ㄊ渡虡I(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備管理辦法》(銀監(jiān)發(fā)[2011]4號(hào))
(十三)《金融企業(yè)準(zhǔn)備金計(jì)提管理辦法》(財(cái)金[2012]20號(hào))
如本考試教材內(nèi)容與*7頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸,以*7頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。
本考試大綱和考試教材是2014年及以后一個(gè)時(shí)期考試命題的依據(jù),也是應(yīng)考人員備考的重要資料,考試范圍限定于大綱范圍內(nèi),但不局限于教材內(nèi)容。
高頓網(wǎng)校特別提醒:已經(jīng)報(bào)名2014年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試的考生可按照復(fù)習(xí)計(jì)劃有效進(jìn)行!另外,高頓網(wǎng)校2014年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導(dǎo)高清課程、高頓題庫(kù)已經(jīng)開(kāi)通,通過(guò)針對(duì)性地講解、訓(xùn)練、答疑,對(duì)學(xué)習(xí)過(guò)程進(jìn)行全程跟蹤、分析、指導(dǎo),可以幫助考生全面提升備考效果。
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考前沖刺:銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試試題 考試輔導(dǎo)
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