中國(guó)銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實(shí)務(wù)科目(個(gè)人理財(cái)專業(yè))考試大綱

　　考試目的
　　通過本科目考試，測(cè)查應(yīng)考人員對(duì)個(gè)人理財(cái)基本知識(shí)和技能的掌握程度，包括測(cè)查對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品、銀行代理理財(cái)產(chǎn)品、理財(cái)業(yè)務(wù)管理及風(fēng)險(xiǎn)管理等專業(yè)知識(shí)技能的運(yùn)用；測(cè)查應(yīng)考人員對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)，職業(yè)道德的掌握程度，綜合運(yùn)用本科目知識(shí)技能，合法、合規(guī)地做好個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。　　考試內(nèi)容
　　一、銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)
　　（一）銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類；
　?。ǘ﹪?guó)內(nèi)外銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和特點(diǎn)；
　?。ㄈ┿y行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素；
　?。ㄋ模┿y行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定位。
　　二、銀行個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)
　?。ㄒ唬┿y行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)原理與方法；
　?。ǘ├碡?cái)客戶觀念、行為與風(fēng)險(xiǎn)屬性分析。
　　三、金融市場(chǎng)
　　（一）金融市場(chǎng)功能、分類及發(fā)展；
　?。ǘ┴泿攀袌?chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；
　?。ㄈ┵Y本市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；
　?。ㄋ模┙鹑谘苌肥袌?chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；
　?。ㄎ澹┩鈪R市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；
　?。┍ｋU(xiǎn)市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；
　?。ㄆ撸┵F金屬及其他投資市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；
　　四、銀行理財(cái)產(chǎn)品
　?。ㄒ唬┿y行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展；
　?。ǘ┿y行理財(cái)產(chǎn)品要素；
　?。ㄈ┿y行理財(cái)產(chǎn)品分類和特點(diǎn)。
　　五、銀行代理理財(cái)產(chǎn)品
　　（一）銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售基本原則；
　?。ǘ┗鸬姆诸惡吞攸c(diǎn)；
　　（三）保險(xiǎn)產(chǎn)品及其特點(diǎn)；
　　（四）國(guó)債種類和特點(diǎn)；
　?。ㄎ澹┬磐挟a(chǎn)品及其特點(diǎn)；
　?。S金產(chǎn)品及其特點(diǎn)。
　　六、理財(cái)顧問服務(wù)
　?。ㄒ唬├碡?cái)顧問服務(wù)特點(diǎn)及流程；
　?。ǘ┛蛻舴治龅膬?nèi)容和方法；
　?。ㄈ┴?cái)務(wù)規(guī)劃的種類及方法。
　　七、相關(guān)法律法規(guī)
　?。ㄒ唬┫嚓P(guān)法律：中華人民共和國(guó)民法通則、中華人民共和國(guó)合同法、中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法、中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國(guó)證券法、中華人民共和國(guó)證券投資基金法、中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法、中華人民共和國(guó)信托法、中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法、中華人民共和國(guó)物權(quán)法等；
　　（二）相關(guān)行政法規(guī)：中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例、期貨交易管理?xiàng)l例；
　?。ㄈ┫嚓P(guān)部門規(guī)章及解釋：商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法、證券投資基金銷售管理辦法、保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法、關(guān)于規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知、個(gè)人外匯管理辦法、個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則等。
　　八、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理
　?。ㄒ唬﹤€(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本條件、政策限制和法律責(zé)任；
　?。ǘ﹤€(gè)人理財(cái)資金使用管理；
　　（三）個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)流程管理；
　?。ㄋ模├碡?cái)產(chǎn)品合規(guī)性管理案例。
　　九、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
　?。ㄒ唬﹤€(gè)人理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)及評(píng)估方法；
　　（二）商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其管理：產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理、銷售風(fēng)險(xiǎn)管理、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理。
　　十、職業(yè)道德和投資者教育
　?。ㄒ唬﹤€(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的從業(yè)資格；
　　（二）個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的職業(yè)道德；
　　（三）個(gè)人理財(cái)投資者教育。
　　如本考試教材內(nèi)容與*7頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以*7頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。
　　本考試大綱和考試教材是2014年及以后一個(gè)時(shí)期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。