考試目的
  通過本科目考試,測查應考人員運用銀行業(yè)的基礎知識、銀行業(yè)相關的法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員的基本準則和職業(yè)操守分析判斷問題、處理基本業(yè)務和解決內(nèi)部治理等問題的能力。
 
  考試內(nèi)容
  一、中國銀行體系概況
 ?。ㄒ唬┲醒脬y行、監(jiān)管機構與自律組織的職能、職責等基本內(nèi)容;
 ?。ǘ┿y行業(yè)金融機構的分類、業(yè)務范圍及歷史沿革。
 
  二、銀行經(jīng)營環(huán)境
 ?。ㄒ唬┖暧^經(jīng)濟運行、經(jīng)濟結構和經(jīng)濟全球化對銀行經(jīng)營的影響;
 ?。ǘ┙鹑谑袌?、金融工具和貨幣政策對銀行業(yè)務和管理的影響。
 
  三、銀行主要業(yè)務
  (一)負債業(yè)務的種類、特點、業(yè)務規(guī)則及管理要求;
 ?。ǘ┵Y產(chǎn)業(yè)務的種類、特點、業(yè)務規(guī)則及管理要求;
 ?。ㄈ┲虚g業(yè)務的種類、特點、業(yè)務規(guī)則及管理要求。
 
  四、銀行管理
 ?。ㄒ唬┕局卫淼闹黧w、利益相關者及信息披露要求;
 ?。ǘ┿y行資本管理的國際監(jiān)管要求及我國資本監(jiān)管制度;
 ?。ㄈ┿y行提高資本充足率的方法;
  (四)銀行風險的種類、風險管理的發(fā)展歷程及主要流程;
 ?。ㄎ澹┿y行內(nèi)部控制的目標、原則和構成要素;
 ?。┿y行合規(guī)管理的目標及合規(guī)管理體系的基本框架;
  (七)銀行金融創(chuàng)新的基本原則及相關客戶利益保護要求。
 
  五、銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定
 ?。ㄒ唬┫嚓P法律:中國人民銀行法、銀行業(yè)監(jiān)督管理法、反洗錢法的有關內(nèi)容;
 ?。ǘ┻`反有關法律規(guī)定的法律責任。
 
  六、銀行主要業(yè)務法律規(guī)定
 ?。ㄒ唬┐婵顦I(yè)務的基本原則和法律規(guī)定;
 ?。ǘ┦谛艠I(yè)務的授信原則及法律規(guī)定;
 ?。ㄈ┿y行業(yè)務禁止性規(guī)定的有關內(nèi)容;
  (四)銀行業(yè)務限制性規(guī)定的有關內(nèi)容。
 
  七、民商事法律基本規(guī)定
  (一)民事權利主體的種類;
  (二)民事法律行為的條件和特征;
  (三)代理的種類及特征;
 ?。ㄋ模┯嘘P法律制度:擔保法、公司法、票據(jù)法以及合同法的有關內(nèi)容。
 
  八、金融犯罪及刑事責任
 ?。ㄒ唬┙鹑诜缸锏姆N類及構成;
 ?。ǘ┢茐慕鹑诠芾碇刃蜃锏奶卣骷跋嚓P刑事責任;
 ?。ㄈ┙鹑谠p騙罪的特征及相關刑事責任;
 ?。ㄋ模┿y行業(yè)相關職務犯罪的特征及相關刑事責任。
 
  九、銀行業(yè)從業(yè)基本準則及職業(yè)操守的內(nèi)容及相關規(guī)定
 ?。ㄒ唬躲y行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》;
 ?。ǘ┿y行業(yè)從業(yè)基本準則;
 ?。ㄈ徒浯胧?。