近日，上海市政府辦公廳正式印發(fā)《發(fā)揮上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)制度創(chuàng)新優(yōu)勢(shì)開展綜合監(jiān)管試點(diǎn)探索功能監(jiān)管實(shí)施細(xì)則》（簡稱《實(shí)施細(xì)則》），將所有的金融服務(wù)業(yè)均納入監(jiān)管，實(shí)現(xiàn)金融監(jiān)管的全覆蓋，同時(shí)對(duì)涉及的金融服務(wù)、監(jiān)管信息實(shí)現(xiàn)共享。
上海開展金融綜合監(jiān)管試點(diǎn)，探索功能監(jiān)管，有利于發(fā)揮自貿(mào)區(qū)制度創(chuàng)新優(yōu)勢(shì)，為國家層面金融監(jiān)管探索路徑、積累經(jīng)驗(yàn)；有利于促進(jìn)金融監(jiān)管與金融創(chuàng)新的良性互動(dòng)，推進(jìn)自貿(mào)區(qū)金融開放創(chuàng)新；有利于健全完善金融風(fēng)險(xiǎn)防范體系，守住不發(fā)生區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。
自貿(mào)區(qū)金融監(jiān)管全面覆蓋
近年來，我國金融業(yè)呈現(xiàn)蓬勃發(fā)展態(tài)勢(shì)，對(duì)完善金融監(jiān)管體系，提高金融監(jiān)管能力提出新的要求。
國家“十三五”規(guī)劃中明確要求“健全符合我國國情和國際標(biāo)準(zhǔn)的監(jiān)管規(guī)則，實(shí)現(xiàn)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管全覆蓋”，去年發(fā)布的上海自貿(mào)區(qū)“金改40條”，也明確提出要“加強(qiáng)自貿(mào)區(qū)金融監(jiān)管協(xié)調(diào)，探索功能監(jiān)管”。
在國家有關(guān)部門的支持下，市金融辦會(huì)同國家在滬金融管理部門和市政府有關(guān)部門、相關(guān)區(qū)（縣）政府，對(duì)開展金融綜合監(jiān)管試點(diǎn)工作進(jìn)行了調(diào)研，先后召開監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)、金融機(jī)構(gòu)等座談會(huì)，走訪有關(guān)部門，聽取專家意見，分析國際金融監(jiān)管體制改革趨勢(shì)、國內(nèi)金融業(yè)發(fā)展實(shí)際和上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融創(chuàng)新要求，形成了送審稿，并經(jīng)市委常委會(huì)和市政府常務(wù)會(huì)議審議通過后，由市政府辦公廳正式印發(fā)《實(shí)施細(xì)則》。
根據(jù)《實(shí)施細(xì)則》，上海推進(jìn)金融綜合監(jiān)管試點(diǎn)的任務(wù)之一是強(qiáng)化行業(yè)、屬地管理職責(zé)，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)處于監(jiān)管真空、交叉地帶的機(jī)構(gòu)和行為的監(jiān)管，實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)、人員、業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)全覆蓋。
其中，就實(shí)現(xiàn)金融監(jiān)管全面覆蓋而言，《實(shí)施細(xì)則》提出三方面措施，一是全面覆蓋經(jīng)營機(jī)構(gòu)。《實(shí)施細(xì)則》透露，目前正在編制“分業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)清單”和“重點(diǎn)監(jiān)測(cè)金融行為清單”，明確了相應(yīng)的監(jiān)管或主管部門。其中，分業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)清單涵蓋了由一行三會(huì)及其派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)準(zhǔn)入和日常管理的各類持牌金融機(jī)構(gòu)，以及由市政府有關(guān)部門和區(qū)（縣）政府負(fù)責(zé)管理的類金融機(jī)構(gòu)；重點(diǎn)監(jiān)測(cè)金融行為清單列出包括P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌融資、私募股權(quán)投資或私募證券投資、通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理和跨界從事金融業(yè)務(wù)等活動(dòng)、以投資理財(cái)名義從事金融活動(dòng)、非融資性擔(dān)保以及其他疑似金融活動(dòng)。
二是全面覆蓋金融產(chǎn)品。《實(shí)施細(xì)則》要求加強(qiáng)各類金融產(chǎn)品監(jiān)管，主要措施包括：規(guī)范金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、宣傳、營銷行為，加強(qiáng)金融廣告信息監(jiān)測(cè)和自動(dòng)預(yù)警，對(duì)接廣告監(jiān)測(cè)、網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測(cè)、城市網(wǎng)格化綜合管理、金融風(fēng)險(xiǎn)輿情監(jiān)測(cè)等各類信息，支持行業(yè)協(xié)會(huì)建立理財(cái)產(chǎn)品登記和信息披露制度，重點(diǎn)推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品信息披露平臺(tái)建設(shè)，完善產(chǎn)品信息披露和風(fēng)險(xiǎn)提示制度等。
三是全面理順監(jiān)管分工。《實(shí)施細(xì)則》提出以合同法律關(guān)系和產(chǎn)品屬性為基礎(chǔ)明確管理部門，統(tǒng)籌配置監(jiān)管資源，強(qiáng)化綜合監(jiān)管和功能監(jiān)管。對(duì)需要經(jīng)過市場(chǎng)準(zhǔn)入許可的行業(yè)領(lǐng)域，由相關(guān)監(jiān)管或主管部門負(fù)責(zé)日常監(jiān)管；對(duì)無需市場(chǎng)準(zhǔn)入許可，但有明確監(jiān)管或主管部門指導(dǎo)、規(guī)范和促進(jìn)的行業(yè)領(lǐng)域，由相關(guān)監(jiān)管或主管部門牽頭負(fù)責(zé)日常管理；對(duì)沒有明確監(jiān)管或主管部門的行業(yè)領(lǐng)域，與金融功能有一定關(guān)聯(lián)、難以直接定性的經(jīng)營活動(dòng)，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)認(rèn)定業(yè)務(wù)屬性，由聯(lián)席會(huì)議明確相關(guān)工作牽頭部門。
搭建監(jiān)管信息共享機(jī)制
分類別、分層次、分步驟推進(jìn)信息共建共享與互聯(lián)互通，加強(qiáng)信息平臺(tái)建設(shè)，提升分析預(yù)警能力，是上海推進(jìn)金融綜合監(jiān)管的另一任務(wù)。
推進(jìn)信息互聯(lián)共享既是提高金融綜合監(jiān)管水平的重要基礎(chǔ)，也是難點(diǎn)所在。為進(jìn)一步推進(jìn)信息互聯(lián)共享，《實(shí)施細(xì)則》提出，將結(jié)合上海實(shí)際，構(gòu)建以“一個(gè)平臺(tái)、兩份清單、三類數(shù)據(jù)庫、四種信息源”為框架的信息共享機(jī)制。
一個(gè)平臺(tái)，是指適時(shí)研究建立上海金融綜合監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)；兩份清單，是指梳理形成分業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)清單和重點(diǎn)監(jiān)測(cè)金融行為清單；三類數(shù)據(jù)庫，是指機(jī)構(gòu)信息數(shù)據(jù)庫、產(chǎn)品信息數(shù)據(jù)庫和從業(yè)人員信息數(shù)據(jù)庫；四種信息源，是指金融管理與市場(chǎng)運(yùn)行信息、社會(huì)公共信用信息、行業(yè)協(xié)會(huì)自律信息、媒體輿情與投訴舉報(bào)信息。在此基礎(chǔ)上，進(jìn)一步豐富信息共享內(nèi)容，優(yōu)化共同參與機(jī)制，提高分析預(yù)警能力。
另根據(jù)《實(shí)施細(xì)則》，上海將建立金融綜合監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議，目的是通過加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，提升協(xié)調(diào)效率和響應(yīng)速度，確保各項(xiàng)政策措施的有效落實(shí)。
聯(lián)席會(huì)議由市政府分管金融工作的副市長和副秘書長分別作為*9召集人和召集人，成員單位包括市金融辦、人民銀行上?？偛浚ㄍ鈪R局上海市分局）、上海銀監(jiān)局、上海證監(jiān)局、上海保監(jiān)局、市發(fā)展改革委、市經(jīng)濟(jì)信息化委、市商務(wù)委、市工商局、市財(cái)政局、市地稅局等部門以及各區(qū)（縣）政府，并根據(jù)新情況和新問題邀請(qǐng)其他有關(guān)部門和在滬金融市場(chǎng)、行業(yè)協(xié)會(huì)等參加。
聯(lián)席會(huì)議建立例會(huì)制度，原則上每季度召開一次，圍繞難點(diǎn)重點(diǎn)議題，明確工作職責(zé)，議定實(shí)施方案。根據(jù)需要，可臨時(shí)召開。
聯(lián)席會(huì)議辦公室設(shè)在市金融辦，下設(shè)監(jiān)測(cè)預(yù)警組和協(xié)調(diào)督辦組，由相關(guān)行業(yè)監(jiān)管或主管部門派員組成。
本文來源：上海自貿(mào)區(qū)