證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》精題講解

　　直接融資的概念

　　單選題：證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體，主要分為( )。

　?、? 企業(yè)類 Ⅱ. 金融機構(gòu)類

　?、?非金融機構(gòu)類 Ⅳ.政府類

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查直接融資的概念。直接融資亦稱“直接金融”，是指擁有暫時閑置資金的單位(包括企業(yè)、機構(gòu)和個人)與資金短缺，需要補充資金的單位，相互之間直接進行協(xié)議，或者在金融市場上前者購買后者發(fā)行的有價證券，將貨幣資金提供給所需要補充資金的單位使用，從而完成資金融通的過程。

　　融資活動的概念

　　單選題：間接融資的優(yōu)勢有( )。

　　Ⅰ.容易實現(xiàn)資金供求期限和數(shù)量的匹配

　?、?有利于通過分散化來降低金融風險

　?、?授信額度可以使企業(yè)的流動資金需要及時方便地獲得解決

　?、?間接融資(銀行體系)具有貨幣創(chuàng)造功能，對經(jīng)濟增長有切實的促進作用

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅱ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查證券市場融資活動的概念。證券市場融資是資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動。

　　國務(wù)院證券監(jiān)管機構(gòu)

　　單選題：我國證券市場監(jiān)管機構(gòu)是( )。

　　A、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)

　　B、銀監(jiān)會

　　C、保監(jiān)會

　　D、財政部

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)及其組成。我國證券市場監(jiān)管機構(gòu)是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)。<<<備考資料領(lǐng)取