投資顧問(wèn)(Investment Adviser)是通過(guò)提供投資建議而獲得薪酬的人士,主要負(fù)責(zé)投資者教育、全面的需求分析、解讀投資管理報(bào)告、調(diào)整投資方案等,是專戶理財(cái)服務(wù)中非常重要的角色。
 
投資顧問(wèn)
  客戶在接受專項(xiàng)理財(cái)服務(wù)的過(guò)程中,第一個(gè)遇到的服務(wù)者就是投資顧問(wèn),并且投資顧問(wèn)與客戶的溝通與交流將貫穿服務(wù)的始終。投資顧問(wèn)的任務(wù)是幫助客戶達(dá)成財(cái)務(wù)目標(biāo)。
  投資顧問(wèn)是指專門從事于提供投資建議而獲薪酬的人士,它是投資服務(wù)中非常重要的角色。投資顧問(wèn),有廣義和狹義之分。廣義的投資顧問(wèn),可以是指為金融投資、房地產(chǎn)投資、商品投資等各類投資領(lǐng)域提供專業(yè)建議的專業(yè)人士。狹義的投資顧問(wèn),特指在證券行業(yè)(如證券公司或?qū)I(yè)證券投資咨詢機(jī)構(gòu))為證券投資者(通常為股民)提供專業(yè)證券投資咨詢服務(wù)的人員。投資顧問(wèn)需要身兼多種金融能力、強(qiáng)勢(shì)的專業(yè)背景和良好的職業(yè)素質(zhì)。投資顧問(wèn)的職責(zé)主要包括投資者教育、全面的需求分析、解讀投資者管理報(bào)告和調(diào)整投資報(bào)告。
  投資顧問(wèn)的職責(zé):
  1.投資者教育
  投資顧問(wèn)幫助客戶理解財(cái)務(wù)知識(shí)和投資常識(shí),了解證券投資業(yè)務(wù);幫助客戶理解投資機(jī)會(huì)和一般的投資誤區(qū);引導(dǎo)客戶理解和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。
  2.全面的需求
  分析全面了解客戶的財(cái)務(wù)狀況和需求,幫助客戶確定理財(cái)目標(biāo)。量身定制的投資方案。基于全面的客戶需求報(bào)告,為客戶制定投資方案。投資顧問(wèn)將向客戶詳細(xì)闡述制定投資方案的根據(jù),與客戶充分溝通,達(dá)成一致。
  3.解讀投資管理報(bào)告
  每個(gè)客戶特定的投資組合都將在規(guī)定的期限出一份投資組合報(bào)告,這份報(bào)告不僅包括投資組合在過(guò)去的時(shí)間段內(nèi)的業(yè)績(jī)表現(xiàn),也包括投資組合經(jīng)理對(duì)投資業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)與解釋,對(duì)未來(lái)投資環(huán)境的判斷。投資顧問(wèn)將幫助客戶解讀這份報(bào)告,幫助評(píng)價(jià)投資組合運(yùn)作是否符合客戶的目標(biāo)。
  4.調(diào)整投資方案
  投資顧問(wèn)將幫助客戶對(duì)上一年的投資決策做一個(gè)回顧,確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)或投資期限的改變做出調(diào)整。