在民間理財(cái)接連“暴雷”、非法集資案件頻發(fā)的背景下，監(jiān)管層正重拳出手整治。
4月27日，一行三會、*6人民法院、*6人民檢察院、工信部、公安部等14個(gè)部委在銀監(jiān)會召開處置非法集資部際聯(lián)席會議，介紹當(dāng)前非法集資形勢和主要特點(diǎn)，并部署下一步排查和處置工作。
當(dāng)前非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)加速暴露，大案要案高發(fā)頻發(fā)。據(jù)部際聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計(jì)，2015年全國非法集資新發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)同比分別上升71%、57%、120%，達(dá)歷年*6峰值；跨省、集資人數(shù)上千人、集資金額超億元案件同比分別增長73%、78%、44%。特別是以e租寶、泛亞為代表的重大案件涉案金額數(shù)百億元，涉及幾十萬人，規(guī)模之大、膨脹速度之快，前所未有。
而民間投融資中介機(jī)構(gòu)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、私募基金等成為非法集資重災(zāi)區(qū)。“泛理財(cái)化”、承諾有擔(dān)保、低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)等等，則是這些行業(yè)或領(lǐng)域非法集資的重要特征。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，投資理財(cái)類非法集資案件，占全部新發(fā)案件總數(shù)的30%以上。
公安部公布的數(shù)據(jù)顯示，當(dāng)前非法集資犯罪案件高發(fā)，形勢比較嚴(yán)峻。表現(xiàn)為發(fā)案數(shù)高位運(yùn)行，大案增幅明顯。年立案數(shù)由過去的兩三千起大幅攀升至上萬起。2016年一季度，立案數(shù)達(dá)2300余起，涉案金額超億元案件明顯增多。
以“e租寶”為例，截至2015年12月7日，該平臺共有充值并投資的會員ID901294個(gè)，累計(jì)充值581.75億元，累計(jì)投資745.11億元。
此外，當(dāng)前非法集資還具有犯罪形式專業(yè)隱蔽，欺騙誘導(dǎo)性強(qiáng)；網(wǎng)絡(luò)化趨勢明顯，蔓延擴(kuò)散速度加快等特點(diǎn)，增加了案件打擊處置難度。
為此，部際聯(lián)席會議定于下半年，組織開展全國非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治行動，對民間投資理財(cái)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、私募基金等重點(diǎn)領(lǐng)域和民辦教育、地方交易場所、相互保險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行全面排查，摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，依法分類處置。
在具體操作上，將強(qiáng)調(diào)各地方政府為*9責(zé)任人，“一級抓一級”；強(qiáng)化行業(yè)監(jiān)管；建立全方位監(jiān)測預(yù)警體系，實(shí)現(xiàn)“打早打小”。
此外，部際聯(lián)席會議將于5-7月，繼續(xù)開展全國涉嫌非法集資廣告資訊信息排查處理活動，加強(qiáng)對涉嫌非法集資廣告的審查和監(jiān)管。
一行三會均部署下一步專項(xiàng)整治的重點(diǎn)。央行將強(qiáng)化支付機(jī)構(gòu)賬戶實(shí)名制管理，研究建立非銀行支付機(jī)構(gòu)客戶備付金集中存管制度，嚴(yán)禁非銀行支付機(jī)構(gòu)為金融機(jī)構(gòu)和從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)開立支付賬戶，防范和化解互聯(lián)網(wǎng)支付行業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)。
證監(jiān)會將嚴(yán)厲打擊非法發(fā)行“原始股”活動；組織對互聯(lián)網(wǎng)股權(quán)融資平臺進(jìn)行專項(xiàng)檢查，摸清平臺底數(shù)，排查潛在風(fēng)險(xiǎn)；規(guī)范私募基金、股權(quán)眾籌等新型金融業(yè)態(tài)，明確其與非法集資等非法金融活動的區(qū)別；全面清理規(guī)范場外配資活動等等。
保監(jiān)會將針對投融資領(lǐng)域互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的非法集資向保險(xiǎn)業(yè)滲透、傳遞，參與型案件多發(fā)的態(tài)勢，組織12個(gè)重點(diǎn)地區(qū)、13家重點(diǎn)機(jī)構(gòu)開展反非法集資專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，重點(diǎn)排查“精英”營銷員群體、基層高管人員參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)。
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