CFP考試大綱考點(diǎn)解讀：中國(guó)信托業(yè)監(jiān)管體系現(xiàn)狀

　　中國(guó)信托業(yè)經(jīng)歷20多年的發(fā)展，一直在整頓和恢復(fù)中艱難地前進(jìn)。在監(jiān)管體系上，尚未形成成熟和完整的監(jiān)管體系，具體表現(xiàn)在：

　　1.法律制度建設(shè)相對(duì)滯后且有待健全

　　完善的信托立法是信托業(yè)規(guī)范發(fā)展的必不可少的前提條件。中國(guó)信托業(yè)立法較晚且不完善，直到2001年，才出臺(tái)《信托法》，《信托業(yè)法》至今仍未出臺(tái)，只頒布了《信托CFP理財(cái)投資公司簪理辦法》，其他有關(guān)信托業(yè)務(wù)的相關(guān)性法律、法規(guī)如《信托合同法》、《CFP理財(cái)投資公司法》、《投資公司顧問(wèn)法》等尚有待健全。隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和改革的深化，沒(méi)有完整的信托業(yè)法律框架，不僅使信托監(jiān)管難度加大，也不利于信托業(yè)自身的發(fā)展。

　　2.缺乏權(quán)威、統(tǒng)一的監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　按照現(xiàn)行規(guī)定，信托CFP理財(cái)投資公司在業(yè)務(wù)上受中國(guó)人民銀行的領(lǐng)導(dǎo)，由非銀行CFP金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管司具體負(fù)責(zé)。但出于信托CFP理財(cái)投資公司作為CFP理財(cái)融資的“窗口”，與行業(yè)主管部門和地方政府的利益相關(guān)，其實(shí)際控制權(quán)很大程度上在行業(yè)主管部門和地方政府。這在無(wú)形中削弱了中國(guó)人民銀行監(jiān)管的權(quán)威性，信托CFP理財(cái)投資公司的違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)往往受到主管部門的庇護(hù)，能夠輕易逃避中國(guó)人民銀行的監(jiān)管。

　　3.沒(méi)有建立起行業(yè)自律性機(jī)構(gòu)來(lái)領(lǐng)導(dǎo)行業(yè)發(fā)展

　　中國(guó)信托CFP理財(cái)投資公司雖然數(shù)目眾多，但各信托CFP理財(cái)投資公司的資本實(shí)力較弱，行業(yè)中占據(jù)壟斷地位的公司幾乎不存在，即便是全國(guó)*5的中信公司，1996年其資產(chǎn)占全部信托CFP理財(cái)投資公司的資產(chǎn)比例也只有6. 29%，在這種情況下很難組建全國(guó)性的信托業(yè)協(xié)會(huì)。

　　4.信托企業(yè)的自我管理意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄

　　中國(guó)的信托機(jī)構(gòu)，長(zhǎng)期以來(lái)在政府的保護(hù)和扶持下，沿襲了計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下的一些經(jīng)營(yíng)思路，企業(yè)進(jìn)取、自律的意識(shí)普遍淡薄.自我管理意識(shí)和能力較差。近年來(lái)一些信托機(jī)構(gòu)出現(xiàn)了經(jīng)營(yíng)不善，最終被迫解散或破產(chǎn)，便是*4的例證。